つみたてNISAに興味を持つ

2018年1月から始まるつみたてNISA

SBI証券では9/22から口座受付が始まっており、楽天証券でも9/24から受付が始まるようです。
おこめは現行NISAをSBI証券で既に開設していますが、申し込むかどうか検討した方がいいのかな?

つみたてNISAとは?

まず、NISA(現行NISA)についてはこちら。

NISAとは、平成26年1月にスタートした、個人投資家のための税制優遇制度です。NISAでは毎年120万円の非課税投資枠が設定され、株式・投資信託等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。

www.fsa.go.jp


で、現行NISAとは、どう違うのかと。

「つみたてNISA(積立NISA)」とは、2018年からはじまる新たな少額投資非課税制度です。
これまでのNISAと同様に毎年の非課税投資枠から得た利益・分配金にかかる税金はゼロとなりますが、非課税投資枠が年間40万円で、投資期間が最長20年という点で異なります。


また、取引方法については定期的に継続した買付(積立)である必要があり、対象商品は一定の条件を満たす(※)投資信託ETFに限定されています。

大きな違いとしては

  • 年間投資額と期間が異なる
  • 購入できるのは対象商品となっている投資信託ETFのみ

ということらしい。

比較したものがSBI証券に掲載されてました。(ジュニアNISAも比較されてます。)
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現行NISAとつみたてNISA、併用不可

現行NISA(2018年~)とつみたてNISAの併用は出来ないそうです。

なるほど!
勝手に、併設できるのかと思ってました(^^;)
もし併設できちゃったら年間の非課税枠が160万にもなっちゃいますからね、さすがにそれはないか。

20年の長期間積立てるなら、ⅰⅮeⅭoでも良いのでは?

20年積み立てて引き出さないつもりなら、ⅰⅮeⅭoでもいいじゃない?と思ったんですが、
60歳まで引き出せないのがⅰⅮeⅭo
あくまでもNISAなのでつみたてNISAは途中で売却、現金化できるのがメリットなんですかね。

逆にⅰⅮeⅭoのメリットは、拠出額が控除になることと、非課税でスイッチングができるところでしょうか。
NISAは新規購入のみなので、商品変更のために一旦売却したら新たな投資枠で購入しないといけません。


気になる対象商品は?

SBI証券では現在の取扱い予定商品の一覧を掲載されてました。
つみたてNISAの対象商品は、インデックスばかりなのかと思ってましたが、アクティブもあるんですね。

ひふみプラスもありました。

おこめはこの機会に、気になっていた鎌倉投信の「結い2101」の資料請求をしてみました。
www.kamakuraim.jp


まとめ:結局つみたてに変更するのか?

現行NISA開設当初はバランス型の投資信託とREITの投資信託を少額ですが積み立ててました。

現在はⅰⅮeⅭoへ加入してしまったので、投資信託の積立はⅰⅮeⅭoでしていて、
個別株の購入に使っている状況です。

なので、おこめ自身は急いで変更することもないかと思ってます。


ただ、20年間非課税という長期間積立ては魅力的なので、対象商品と比較して検討していきたいと思います。

アムラーではなかったけれど

驚きましたね、安室ちゃんの引退宣言。

アラサーのおこめは、一番音楽を聞いていた時代に大流行していた人だから、
青春を彩る名曲ばっかりなんですよ。

初めてカラオケを覚えたのもこの頃だから、安室ちゃんの歌はよく歌ったし、今も歌うし、
実はダンスを習っていたんだけど、安室ちゃんを初めとするアクターズスクールブームがきっかけなんです。

関連銘柄はある?

安室ちゃんと言えば、アムラー現象で一世を風靡しましたね。

ロングヘア、厚底ブーツ、細眉、ミニスカート。
当時、ふわふわのワッフルヘアに憧れてアイロン買ったっけ。

こんな感じの挟むタイプ。

残念ながら、おこめの固すぎる髪質では安室ちゃんのふわふわワッフルヘアにはなりませんでしたけどね。

そうそう、最近若い子の間で流行ってるチョーカーも、おこめが10代の頃に安室ちゃんが着けてて流行ったんですよね。



MCが無いというストイックなライブも、一度は観てみたいと思っていたけど残り1年はチケット、簡単には取れないでしょうね。
あ、WOWOWでも入ろっかな。

ということで、4839WOWOWをちょこっと見てみました

最近のチャート
(月足)
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最新の四季報での印象は、
営業利益予測はやや横ばい、CFは良好かと。
配当利回りは2.46%
四季報の情報より株価が上がってるので、指標や配当利回りの割安感は減ってますが。

8月加入数は増加

8月は夏フェスとかの影響なんですかね。
おこめも今年は行けなかったので、WOWOWで観れるなら興味津々。

優待もあるよ

「視聴料3カ月分無料または2,000円相当」
これまた魅力的。

まとめ

個人的には割安な印象ではないので、慎重にいきたいところですが、
月足を見ると優待に向けて上がってるのかも?という印象を持ちました。


WOWOW加入も検討したいところですが、
今はネットで映画や海外ドラマが見れるツールもあるので、もう少し比較してみなければ。

雨の連休は読書でも

四季報発売日、
「Tポイントが結構たまってるので、これで四季報を買うぞ!」
と思い付き、帰りに家から一駅先にあるTSUTAYAまで足を運んだんですが、置いてませんでした。。

「発売日当日に平積みされてないなんて!!」
とがっかりしてたんですが、どうやら当日は売り切れてたみたいで、今日は1冊だけ残ってました。
聞けば在庫があったかもしれないですね。

連休は雨の予報なので、四季報を読もうかと思います。


IPO落選☆記録更新

8月も全敗☆

今年はまだIPOが当たってません。補欠すら。
今までは(といってもここ2~3年)コツコツ申し込めば年に1~2本当たったので、資金は少なくてもコツコツ申し込めば1つくらい当たるだろ~くらいに思ってたものですから。甘かったです。
「これまでも年1~2本」といってもJR九州とか郵政とか、売り出しが多いのも含めて1~2本なんですがね。。

次のIPOはNISAで購入したいと思って、NISA口座をSBIに移して余力まで残してあるのですが。

そろそろNISAの使い切りの方を考えた方が良さそうです。

日本郵政PO

ブックビル申し込みが始まりましたね。
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PO申し込みでSBIのIPOチャレンジポイントがもらえるのは
今だけキャンペーンなんですね。


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ちなみに日本郵政は郵政3社のIPOで唯一手に入れた銘柄。
いくらで買ったんだっけ??と思って見返したら、公募1400円→1830円、+30%だった。
あと、4月にも特損計上の発表をしたとき公募価格を割ってから買ったんだっけな。

今回も公募は参加せず、受け渡し後の様子見、と思ってます。

買ったものと売ったものと(9/4~9/8)

今週は仕事も繁忙期なので日中値動きはあまり見れませんでしたが、
持ち株はそこまで下げてませんでした。
下げたら買い増したい銘柄もあるのですが。

それでも買い増しちゃった、マルコとウインパートナーズ

ウインパートナーズは分割前から持ってるんですが、ゆるゆると上昇し続けてくれてます。
なかなか押し目が来ないかったので正直焦りました。
突然一日で5~6%も下がったので。
このままゆるく下げてって焦らなくても良かったなということになりそうです。

マルコは増資後の370円台でインしてました。
390円台で少しずつ買い増し。あと200で優待が2倍になるとこまできました。
もし大きく下げるようなタイミングがきたら買ってもいいのかもしれない。


8月末に利落ち後のシベールを購入してましたが、優待が変更になっていることを見落としてました。
2月は変わらなので持っててもよいかと思ったんですが、現金率を考えて超薄利で売却。

辞めたこと

家計簿をやめてみた

アプリを使っていましたが、なかなか見返さないし、
残高もちょっとずつ合わなくなってきて合わせるのに一苦労。

全く使いこなせてないので、思い切って先月の給料日に辞めてみました。

替わりに、1カ月の予算額を全て千円札で降ろして毎日の予算分を財布に移す、というやり方にしてみました。
入れ忘れた!ということもあるので、予備予算はデビットに。

レシートも計算しません。
締日に食費・日用品・その他に分別して見て、ふむふむ、おしまい。
一応、枚数だけ数えてみました。

 コンビニ 28枚
 スーパー 21枚
 日用品 12枚
 その他・娯楽など 6枚
 季節品 1枚
 交通費 4枚
 書籍 3枚

コンビニ、ほぼ毎日行ってました(^^;
今月は弁当作り頑張りたいです。

しばらくは予算内に収まれば問題ないということで、この方法を続けてみようと思います。

私はむしろ、自由にできるお金が明確になり、少し余裕ができました。
おかげで今月は使いすぎたような。。

Facebook辞めてみた

アプリが更新されて設定が替わってしまったのか、
友達が知らない人の写真にタグ付けされているお知らせや、
コメントした、いいねしたお知らせがTLに増えてきてました。

設定し直すのも面倒だし、見ることも減ってきたので辞めました。

が、本当に辞められたのか?

携帯からは「アカウント解除」をクリックすると、何度やっても「強制ログアウト」状態に。
なぜ?と思って何回もログイン→解除を繰り返してたら、
「再度ログインされました」というメールが何回も届いてました。

どうやら携帯から解除するには「強制ログアウト」状態になるようですね。
念のためパソコンからも処理しておきました。
ちゃんと、解除済的なメッセージで終了しました。
しばらくログインしなければアカウントも消えるのかな。

最後まで仕組みが理解しきれなかった。。

いつの間にか(追記あり)

ついにTOPIX日足が中期線(20日)を越えてしまった。長期線も目の前に。

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うっかり昨日のうちに拾ってしまった銘柄が2つ。おかげでキャッシュは30%に。

全体としては含み益だから良しと思ってたけど迂闊だったかな。

 

 

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追記

 

結局、昼休みにちょこっと損切りし、キャッシュが増やしました。

決算良かったとこは上がってるみたいなのですが、連休前だしという言い訳を言い聞かせてます。

 

 

 

申し込んでも申し込んでも

相変わらずIPOには当たりませんね。
補欠にすら引っかからない。

けど、ライブのチケットが当たりました。
こういうところで運を使うから当たらないのかな。



ポジション入れ替え

決算発表は上方修正する企業が多かったようですね。
新しく欲しい銘柄が出てきたので、持ち株が上がってくれて助かりました。


まずはスイングのつもりで買っていた8133伊藤忠エネクス
実は決算スケジュールを確認せずに前日に買い増していたので、好決算で助かりました(^^;

あと、5月の決算発表後に買った3079DVXが、今回1Qで大きく戻してくれたので半分を売却しました。
当日中にすぐ戻してしまったので、良いタイミングで売れたかなと。
売上推移も予定通りのため上方修正はなし。費用のずれや契約終了製品の影響がどのくらい出るかもわからないので、しばらくは優待用の100をホールドして様子を見ようと思います。

同じく医療機器のディーラーである3183ウインパートナーズも100売却しました。
こちらは金曜が決算発表だったので、週明けはもう少し待てば良かったと後悔するかもしれません。


替わりに8031三井物産と6574グリーンズを100ずつ購入しました。

楽天証券で申し込んでいたトランザスのIPOにも外れて資金拘束もなくなり、余力もかなり増えたので来週はもう少し物色をしたくなるところですが。
そろそろ調整がくるかも?という雰囲気なので慎重に行きたいと思います。